Golpe ou fraude: primeiros passos e provas

O que aconteceu

Há diferentes tipos de fraude e cada um exige preservação específica de evidências. A prioridade é conter o risco, registrar os fatos e identificar os canais oficiais envolvidos.

Esta é uma explicação geral. Uma situação concreta depende dos fatos, dos documentos e das regras aplicáveis ao momento da análise.

Como organizar o relato

Organize o relato em uma sequência simples, sem tentar antecipar uma conclusão jurídica. Registre o que souber e marque como pendente o que ainda precisa ser confirmado.

Interromper o contato suspeito
Acionar canais oficiais
Preservar prints e comprovantes
Anotar datas e valores

Documentos e informações úteis

Guarde os documentos originais e compartilhe apenas o necessário em canais verificados.

Conversas

Comprovantes

Extratos

Protocolos de bloqueio

Nunca compartilhe senhas, códigos temporários, tokens ou acesso remoto ao aparelho.

Caminhos administrativos possíveis

Os caminhos abaixo são possibilidades gerais de organização. Eles só devem ser considerados quando forem compatíveis com o vínculo, os fatos, os documentos e as regras atuais do canal.

Canal oficial da instituição financeiraComunique a ocorrência pelos canais oficiais e registre protocolo, horário, lançamento questionado e providências informadas pela instituição.

SAC, ouvidoria e canais públicos pertinentesSe a primeira resposta não esclarecer o problema, verifique os canais internos de escalonamento e os mecanismos públicos disponíveis para o tipo de ocorrência.

Preservação e contenção de riscoEm suspeita de fraude, priorize os mecanismos oficiais de segurança, bloqueio e contestação, sem fornecer senhas, códigos ou acesso remoto a terceiros.

Limites da plataforma

A plataforma organiza informações iniciais, mas não define responsabilidade, cabimento, prazo ou resultado. O conteúdo é geral e não substitui avaliação profissional do caso concreto.

Fontes oficiais para conferir o tema

As referências abaixo ajudam a conferir normas e orientações institucionais. A presença de uma fonte nesta página não significa que ela necessariamente se aplique ao seu caso.

Banco Central — Segurança no Pix Referência institucional para prevenção e mecanismos de segurança relacionados ao Pix.

Código de Defesa do Consumidor — Lei nº 8.078/1990 Referência geral para situações que efetivamente configurem relação de consumo.

Perguntas frequentes

Quando devo buscar uma análise jurídica sobre golpe ou fraude?

Quando houver impacto financeiro, urgência, risco de perda de prova, recusa persistente de solução ou dúvida sobre a medida adequada. A análise depende dos fatos e dos documentos disponíveis.

Preciso reunir todos os documentos antes de iniciar a triagem?

Não. Você pode começar com o que já possui. A organização documental faz parte do fluxo e documentos adicionais podem ser solicitados conforme o caso.

Próximo passo

Organize o relato antes de decidir.

Revise a sequência dos fatos, confira os documentos disponíveis e use a triagem inicial se quiser reunir essas informações em um resumo local.

Abrir triagem inicial

Contato rápido

Prepare um contato sobre Golpe ou fraude.

Informe somente um resumo geral. Não inclua documentos, senhas, tokens, dados bancários, informações de saúde ou relato sensível.

Este formulário não cria atendimento, protocolo ou contratação.

Golpe ou fraude. Por onde começar?